Согласно выпискам из ЕГРЮЛ и данным Rusprofile по всем кредитным потребительским кооперативам, которые были связаны с Никитой Павловым или использовали бренд «Дело и Деньги», документы рисуют единую картину: сеть компаний-пустышек, зарегистрированных по соседним офисам, с мизерными активами и многомиллионными обязательствами перед пайщиками.
Почти все кооперативы, фигурирующие в деле, зарегистрированы по адресу ул. Профсоюзная, 1 в Кирове – в бизнес-центре, где также находится офис ООО Финансовая корпорация «Дело и Деньги» Никиты Павлова.
У всех кооперативов уставный капитал либо отсутствует (для КПК он не обязателен), либо минимален. Финансовые показатели, указанные в отчётности, также не соответствуют масштабам привлечённых средств.
Например, у ликвидируемого КПК «Дело и Деньги» прибыль за 2021 год составила всего 15 тыс. рублей. У КПК «Дело и Деньги — Киров» данных о прибыли почти нет, у ПК «Приволжский» – 1 тыс. рублей, у КПК «Дело и Деньги — Север» – 66 тыс. рублей. Даже у самого «успешного» по отчётности – ПК «Дело и Деньги ПФО» – прибыль в 2021 году составила 4,3 млн рублей, что несопоставимо с суммами, которые, по оценке источника, знакомого с деятельностью КПК, могли достигать нескольких миллиардов рублей.
Центробанк начал чистить рынок кооперативов ещё в 2023 году. Первые предписания в адрес КПК «Дело и Деньги — Киров» датированы 27 июля 2023 года, затем последовали предписания в 2024 и 2025 годах. 12 сентября 2025 года этот КПК, а также КПК «Дело и Деньги ПФО» были исключены из госреестра с формулировкой «неоднократные нарушения» и установлением признаков нелегального кредитора.
20 февраля 2026 года из реестра исключён КПК «Приволжский» – также с признаками нелегального кредитора.
30 апреля 2026 года КПК «Дело и Деньги — Север» получил предписание об ограничении привлечения средств.
Таким образом, к моменту краха в августе 2026 года три из четырёх основных кооперативов уже были лишены права на деятельность, а четвёртый находился под ограничениями.
После исключения из реестра ЦБ некоторые кооперативы переименовались в потребительские кооперативы (ПК), сменив форму собственности. Например, КПК «Дело и Деньги ПФО» стал ПК «Дело и Деньги ПФО», КПК «Приволжский» – ПК «Приволжский». Такая смена формы могла быть попыткой уйти от регулирования ЦБ, но не избавила компании от признаков нелегальной деятельности.
В 2026 году появились два новых кооператива: КПК «Волго-Вятский» (зарегистрирован 24.11.2020, но перерегистрирован в Кирове 12.07.2024) и КПК «Активфинанс» (перерегистрирован в Кирове 31.03.2026). Именно на них, по словам Никиты Павлова, «закрытые офисы» и были оформлены. Оба зарегистрированы по тому же адресу – Профсоюзная, 1, и управляются, как нам сообщил близкий к КПК «Дело и Деньги» источник, номинальными председателями: Марией Кирилловой и Михаилом Шубиным.
Кооперативы активно участвуют в судебных разбирательствах. Например, КПК «Дело и Деньги» (ликвидируемый) фигурирует в 1 арбитражном деле в качестве истца, а в судах общей юрисдикции – в 5 делах в качестве истца и в 2 – в качестве третьего лица. ПК «Дело и Деньги ПФО» – в 8 делах в качестве истца и 1 – в качестве ответчика, а также имеет 12 исполнительных производств. ПК «Приволжский» участвует в 12 делах в судах общей юрисдикции. КПК «Дело и Деньги — Север» – в 8 делах.
Это подтверждает, что кооперативы не просто «перестали работать», а продолжают участвовать в судебных процессах, в том числе в качестве ответчиков, что может свидетельствовать о попытках оспорить требования кредиторов.
Сеть кооперативов Павлова была построена по единому лекалу: юридические адреса в одном бизнес-центре, минимальные активы, руководители, назначенные после передачи управления, последовательное исключение из реестра ЦБ с формулировкой «нелегальный кредитор». К моменту краха все они фактически уже не имели права принимать деньги, но продолжали это делать, перерегистрируясь в новые юрлица. Документы ЦБ и ЕГРЮЛ подтверждают, что «Дело и Деньги» работали не как кредитный кооператив, а как классическая финансовая пирамида, где деньги одних пайщиков шли на выплаты другим, а реальных активов не было.
